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互金整治辦三記重拳整頓ICO虛拟币

作者:青銅峽電商平台    來源:新京報    2018-08-27 16:30:19

8月23日,記者從國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室(以下簡稱“整治辦”)人士處獲悉,下一步将對124家服務器設在境外的虛拟貨币交易平台網站采取必要管控措施;定期摸排和關閉涉境内ICO及虛拟貨币交易相關網站、公衆号;從支付結算端入手持續加強對虛拟貨币交易的清理整頓力度等。

服務器在境外的百家平台被納入監管視野

整治辦人士稱,将對124家服務器設在境外,但實質面向境内居民提供交易服務的虛拟貨币交易平台網站采取必要管控措施,下一步将加強監測,實時封堵。

有業内人士告訴記者,對于設在境外的服務器,可以通過對域名和IP地址等進行封禁,以達到無法訪問的目标。這樣操作後,可以使用的人就會減少。

7月,中國人民銀行副行長潘功勝針對虛拟币、ICO亂象表示,目前部分機構在中國國内受到打擊之後,跑到國外,未經中國政府許可,仍然對中國的居民開展業務,這也是明确為非法并禁止的。

據報道,随着歐美國家等主要經濟體加強監管,越來越多區塊鍊項目紛紛轉向馬耳他、新加坡、柬埔寨等國家注冊,再通過數字貨币交易所開展ICO。

記者了解到,在2017年9月的ICO監管風暴中,國内的ICO發行、交易被全面叫停,已發行項目或退币,或出海尋求新的投資者。此外,受ICO亂象的牽連,國内比特币交易所也被關停,包括比特币中國、OKcoin、火币網在内的比特币交易平台紛紛關停原網站,在2017年10月下旬停止交易所運行。

清理整治後,以人民币計價的虛拟貨币交易量斷崖下跌。不過,短暫沉寂過後,2017年10月份開始,以比特币為代表的虛拟币價格飛漲,此前2萬元一個的比特币,最高漲到了14萬元。虛拟貨币交易參與人數又迅速上升。

記者了解到,在經曆了2017年9月的整治後,目前有國内背景的虛拟貨币交易平台均為币币交易、場外交易。即以類似“淘寶”的形式,由平台來為交易雙方提供擔保和撮合服務,交易雙方再通過約定好的支付方式,比如銀行卡、支付寶、微信轉賬等進行交易。

定期摸排關閉涉ICO、虛拟币網站、公号

8月21日晚間,包括金色财經網、火币資訊、币世界快訊等多家區塊鍊自媒體微信公号無法訪問”。

騰訊方面回應稱,部分公衆号涉嫌發布ICO和虛拟貨币交易炒作信息,違反《即時通訊工具公衆信息服務發展管理暫行規定》,已被責令屏蔽所有内容,賬号被永久封停。

不過,記者了解到,涉及炒币的微信公衆号并未全部被關停,部分炒币公号在封号事件發生後,為防止封号後失去訂閱用戶,采用“備用号”的形式,吸引訂閱用戶重新訂閱。

除了線上管控外,虛拟貨币線下推介宣講活動也遭到禁止。

8月22日,新京報記者獲悉,北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室下發通知要求,各商場、酒店,賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛拟貨币推介宣講等活動。

整治辦人士稱,将加強對新摸排的境内ICO及虛拟貨币交易相關網站、公衆号等處置。對于定期摸排發現的境内ICO及虛拟貨币交易場所網站、公衆号,以及為上述活動提供支持和服務的公衆号、自媒體及網站,及時予以關閉和查封。

從支付結算端入手加強清理整頓力度

據整治辦人士披露,下一步将從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構,要求其嚴格落實不得開展與比特币等虛拟貨币相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識别和風險提示,建立監測排查機制,停止為可疑交易提供支付服務。

“這個不是新政策了,從2013年五部委聯合通知到2017年‘94政策’一直就是這樣強調的。”中國社科院金融所支付清算研究中心特邀研究員趙鹞對此這樣解讀。

趙鹞認為,盡管并不屬于新政策,但事實上,用戶仍舊可以通過銀行轉賬和非銀行支付進行,境外很多集中交易平台和線下交易撮合平台都有這樣的服務,買賣雙方可以選擇各種支付方式、用各種法定貨币買賣虛拟貨币。

“這主要是技術方面的問題,銀行和非銀行支付很難準确判斷哪筆轉賬和支付是買賣數字貨币的,特别是線下的個人與個人間的交易,更難以被銀行和非銀行支付機構偵測與攔截。”趙鹞稱。

中金支付有限公司産業金融事業部業務總監顔立冬認為,本次整治相當于監管機構給出第三方支付機構一個明确的指導意見,從以前的窗口指導意見到現在很明确的告訴第三方支付公司,不允許為虛拟交易場所提供支付交易結算服務。

“監管機構從支付結算角度打擊虛拟貨币,其實是抓住了一個核心,所有的虛拟貨币行為的本質還是要獲利,獲利還是要實現從虛拟貨币向法定貨币流轉的一個過程。”顔立冬說。

■ 記者體驗

騰訊:針對虛拟币交易采取限制收款等措施

記者發現,主流虛拟貨币交易平台的App目前仍可以正常登錄賬戶,進行交易。

記者在火币平台體驗發現,在注冊完成後,可以通過平台“法币交易”的欄目,與出售比特币、以太坊的商家聯系,通過事先商定好的售價購買,可以使用支付寶、微信支付、銀行卡轉賬這三種方式付款。

騰訊方面對新京報記者回應稱,公司自2017年央行等7部委發布《關于防範代币發行融資風險的公告》以來,對各種ICO亂象保持高度警惕,積極開展專項行動加強信息渠道管理。在2017年9月、2018年3月等不定期開展大型專項清理工作,持續加強公開渠道和用戶舉報等多場景下的相關内容監測。分别對部分公衆号涉嫌發布ICO和虛拟貨币交易炒作信息,進行階梯式處罰,限制功能甚至賬号被永久封停。此外在支付渠道上,針對違規行為:限制平台收款賬号的收款功能,禁止其使用微信支付進行虛拟币交易收款;限制個人賣家賬号的收款額度,僅滿足日常社交業務使用,限制虛拟币相關交易收款。目前已完成所有使用商戶号進行虛拟币交易的清理。對日常交易進行實時監控,根據對命中的交易進行風險嚴重程度評估,或将采取直接攔截。

此外,其稱今年1月份,已發出聲明,明确表示,針對“境内外ICO代币發行、虛拟貨币交易”等非法金融活動一直秉持堅決不提供相關服務的原則。

■ 監管趨勢

盛松成:預計未來中國對ICO監管會更嚴格

中國人民銀行調查統計司原司長、上海市人民政府參事盛松成22日表示,一直以來其主張虛拟貨币本質上不是貨币,并預計未來中國對ICO監管會更加嚴格。

他指出,比特币不是真正意義上的貨币,因其缺乏國家信用支撐,難以作為本位币履行商品交換媒介職能。

“比特币不僅自身沒有實用價值,也沒有國家信用支撐,沒有全社會商品生産和交易作為保證, 因而不具有貨币的價值基礎。如果一國宣布比特币非合法貨币,比特币在該國範圍内就無法流通,也無法承擔交換媒介職能,甚至可能一文不值,連價值貯藏功能都難以發揮。”他指出,央行等五部委發布《關于防範比特币風險的通知》後,比特币價格大跌,許多商家相繼宣布不接受比特币支付,就是有力的證明。

虛拟币、ICO亂象整治大事記

2017年9月4日

人民銀行等七部委便發布《關于防範代币發行融資風險的公告》(下稱《公告》),将ICO界定為“未經批準非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代币票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”。

2017年9月14日

比特币中國宣布停止比特币等交易業務,該平台14日起停止新用戶注冊,9月30日将停止所有數字資産交易業務。

2017年9月15日

北京監管機構宣布關停比特币等虛拟貨币交易所,并要求于15日晚間24時前發布公告,明确停止虛拟貨币交易的最終時間,并立即宣布停止新用戶注冊。

2017年9月16日

火币網、OKCoin币行均修改公告稱,下一步将停止所有關于虛拟貨币的交易業務。

2017年9月27日

比特币中國早間發布公告稱,于當天中午12:00關閉數字資産和人民币充值功能;9月30日中午12:00關閉所有交易功能。

2017年10月30日

根據此前發布的公告,比特币中國于中午12點正式停止提現業務,并停止所有交易業務。火币網和OKCoin也将于10月31日停止所有數字資産兌人民币交易業務。

2018年1月12日

互金協會公告稱,随着各地ICO項目逐步完成清退,以發行迅雷“鍊克”(原名“玩客币”)為代表,一種名為“以礦機為核心發行虛拟數字資産”(IMO)的模式值得警惕,存在風險隐患。

2018年1月26日

互金協會公告稱,目前,有關管理部門對境内ICO行為及“虛拟貨币”交易場所的清理整治工作已基本完成,期間有部分投資者轉向境外開展相關活動。

今年5月

國家互聯網金融安全技術專家委員會發布《警惕假虛拟貨币平台詐騙陷阱》指出,近年來以比特币、萊特币、以太坊等為代表的虛拟貨币受到持續關注,一些不法分子打着虛拟貨币的幌子從事金融詐騙或傳銷。


 

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